有限会社　信共 〜ﾌｧｲﾅﾝｼｬﾙ・ﾌﾟﾗﾝﾆﾝｸﾞ・ｵﾌｨｽ〜
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ライフプラン作成の基礎

・検討事項例　　・ライフイベント表作成による効果　　・具体例　　

≪ライフイベント表を作成してみよう≫

ライフプランを作成する前に、まずは「ライフイベント表」を作成してみましょう。

夢や目標は不確定な部分がかなりありますが、人生におけるイベントとして、かなり確定しているものもあります。
ここでは、これらのイベントを一覧表にまとめてみます。
そして、大まかに各イベントに必要なの金額を出してみます。

（例）
・お子様のいる家庭　→　小学校や中学校に入る年はわかりますね
・車を持っている家庭　→　車検の年や買換えの年はある程度決められますね

ライフイベント表のための検討事項例

次のような事柄を検討して、イベント表を作成します。

・結婚するか、（当面は）独身でいくか
・マイホームを買うか、賃貸住宅に住むか
・増改築の予定はあるか
・子供はどうする、タイムスケジュールと人数は
・子供の進路はどうするか（特に大学進学は）
・けいこ事、学習塾はどうするか
・海外の留学の希望、予定はあるか
・子供の就職、独立、結婚、住宅取得などを援助するか
・転職、独立などの予定、希望はあるか
・いつ（何歳）ごろ退職する（予定）か
・リタイヤ後はどんな生活をするか
・子供に財産を残すか、何を残すか、金銭なら額はどれくらいか
・自動車、家具、家電製品、別荘などの購入（買い換え）予定は
・海外旅行などの大型レジャーの予定はあるか
・慶事、仏事などの予定はあるか
・個人的に実現したい目標があるか、あればそれはどんな目標か
・ｅｔｃ

ライフイベント表を作成することによる効果

イベント表を作成する際は、できるだけ家族全員で行いましょう。すると、次のような効果も期待できます。

・家庭の（将来）構造把握
・長期的な努力目標の発見（再発見）
・家族全体の年齢推移の具体的認識
・意識・行動の変化
・家族（夫婦）での共通話題（会話）が増える

ライフイベント表の具体例

具体例を見てみましょう。

このご家庭のライフイベントは以上のようになりました。では、次のような事柄を考えた場合、家計は大丈夫でしょうか？


・教育費は入学時に大きく必要ですが、それ以外の年ももちろん毎年必要です。
・住宅購入予定がありますが、幾らくらいの住宅を購入できるのでしょうか？
・住宅ローンの返済方法はどうしますか？
・生命保険には入っていますか？
・生命保険の見直しはしていますか？
・退職金はどの位ありそうですか？もしくはありますか？
・年金の受け取りは65歳からですが、引退後の生活資金は？

以上のようなことを考慮し現状での問題点の把握をして、理想的なライフプランを作成します。

また、年代別の検討事項としては次のようなことがあります。

20代の例

30代の例

40代の例

50代の例

60代の例

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